2024년 상반기 수표 사기 보고서: 지리적 동향 및 위협 행위자 패턴

2024 수표 사기 보고서에서는 2023년에만 210억 달러의 손실이 예상되는 등 미국 전역에서 수표 사기가 크게 증가하고 있다고 강조합니다. 이 보고서는 700개 이상의 텔레그램 채널에서 도난당한 은행 수표 이미지 약 백만장을 분석하여 주요 패턴과 동향을 파악했습니다. 주요 조사 결과에는 텔레그램에서 수표 이미지 게시의 빠른 처리 속도, 동부 해안에 집중되어 있는 모든 주에 걸쳐 광범위한 영향, 도난당한 은행 수표 이미지가 다시 게시되어 사기 탐지 노력을 복잡하게 만드는 방법 등이 포함되어 있습니다.

2024년 상반기 수표 사기 보고서: 지리적 동향 및 위협 행위자 패턴

최신 2024 수표 사기 보고서에서 Recorded Future의 결제 사기 인텔리전스 팀은 2021년부터 2023년까지 관련 의심 활동 신고가 90% 증가한 미국 내 수표 사기의 불안한 증가 추세를 조명합니다. 이러한 증가세는 텔레그램과 같은 플랫폼을 활용하는 현지 사이버 범죄 생태계가 확대되면서 지난해 약 210억 달러의 손실이 발생한 것과 맞먹는 규모입니다.

주요 트렌드:

• 텔레그램에서 만연한 재게시: 분석 결과, 텔레그램에서 공유되는 수표 이미지의 85%가 재게시된 것으로 나타나, 여러 채널에서 수표가 자주 광고되는 혼란스러운 환경을 보여주고 있습니다. 이러한 추세는 금융 기관의 신원 확인 절차를 복잡하게 만들 뿐만 아니라 이러한 사기 네트워크의 조직적인 특성을 강조합니다.
• 도난 수표의 신속한 공유: 도난당한 수표 이미지의 약 50%가 도난 후 8일 이내에 게시되어 사이버 범죄자들 사이에서 도난당한 정보가 빠르게 유포되고 있음을 알 수 있습니다. 이러한 빠른 처리 시간은 잠재적 피해를 줄이기 위해 영향을 받는 당사자의 신속한 대응을 요구합니다.
• 지리적 패턴은 인사이트를 제공합니다: 수표 사기는 50개 주 전체에 영향을 미치지만, 동부 해안 지역에서 특히 사건 발생 빈도가 높은 것으로 나타났습니다. 뉴욕시 및 배턴루지와 같은 대도시 지역의 데이터 동향을 확인하면 얼마나 많은 위협 그룹이 우편물 도난 관련 수표 사기를 벌이고 있는지 알 수 있습니다.

완화 전략:

금융 기관은 다음과 같은 방법으로 수표 사기를 방지할 수 있습니다:

• 고객에게 기존 수표보다 안전한 결제 대안을 교육합니다.
• Recorded Future의 은행 수표 데이터와 같은 고급 데이터 분석을 활용하여 사기 행위를 선제적으로 식별하고 차단합니다.
• 법 집행 기관과 협력하여 이러한 사기 사기의 배후에 있는 개인을 추적하고 기소합니다.

전망

전국적으로 수표 사용량이 감소하고 있지만 수표 사기는 사이버 범죄자들에게 여전히 수익성이 높은 범죄입니다. 금융 기관이 수표 확인 및 사기 방지 프로세스를 지속적으로 적용하는 것은 이러한 지속적인 위협을 억제하는 데 매우 중요합니다. 이러한 기관은 방어 조치를 강화함으로써 자체적인 이익뿐만 아니라 고객의 이익도 보호합니다.

전체 분석 내용을 읽으려면 여기를 클릭하여 PDF 보고서를 다운로드하세요.