2024 年の小切手詐欺レポートでは、米国全体で小切手詐欺が大幅に増加し、2023 年だけで 210 億ドルの損失が発生したと推定されています。 このレポートでは、700以上のTelegramチャネルから盗まれた約100万枚の銀行小切手の画像を分析し、主要なパターンと傾向を特定しています。 主な調査結果には、Telegram への小切手画像の投稿の迅速な対応、東海岸に集中してすべての州に広範な影響があること、盗まれた銀行小切手の画像の再投稿が不正検出の取り組みを複雑にする可能性があることなどがあります。

2024年上半期の小切手詐欺レポート:地理的傾向と脅威アクターのパターン

最新の 2024 年小切手詐欺レポートでは、Recorded Future の Payment Fraud Intelligence チームが、2021 年から 2023 年にかけて関連する疑わしい活動報告が 90% 増加した米国内の小切手詐欺の憂慮すべき増加を明らかにしています。 この増加は、昨年の推定210億ドルの損失に相当し、Telegramなどのプラットフォームを活用した地域のサイバー犯罪エコシステムの拡大によって拍車がかかりました。

主なトレンド:

• テレグラムでの再投稿が横行しています。 分析の結果、Telegramで共有された小切手画像の85%が再投稿されていることが明らかになり、小切手が複数のチャネルで頻繁に宣伝される混沌とした状況を示しています。 この傾向は、金融機関の識別プロセスを複雑にするだけでなく、これらの詐欺ネットワークの組織的な性質を浮き彫りにしています。
• 盗まれた小切手の迅速な共有: 盗まれた小切手画像の約50%は盗難から8日以内に投稿されており、盗まれた情報がサイバー犯罪者の間で広まるスピードが強調されています。 この迅速なターンアラウンドタイムにより、潜在的な損害を軽減するために、影響を受ける当事者にも同様に迅速な対応が求められます。
• 地理的パターンは、次のような洞察を提供します。 小切手詐欺は全米50州に影響を及ぼしていますが、東海岸では特に事件の密度が高いことが示されています。 ニューヨーク市やバトンルージュなどの大都市圏における小切手データの傾向は、郵便物の盗難に関連する小切手詐欺を行っている可能性のある脅威グループの数を示しています。

緩和戦略:

金融機関は、次の方法で小切手詐欺に対抗できます。

• 従来の小切手に代わるより安全な支払い方法について顧客を教育します。
• Recorded Futureの銀行小切手データなどの高度なデータ分析を活用して、不正行為を先手から特定してブロックします。
• 法執行機関と協力して、これらの詐欺スキームの背後にいる個人を追跡し、起訴します。

今後の展望

全国的に小切手の使用が減少しているにもかかわらず、小切手詐欺は依然としてサイバー犯罪者にとって儲かっています。 金融機関が小切手の検証と不正防止プロセスを継続的に適応させることは、この根強い脅威を抑制するために重要です。 これらの機関が防御策を強化するにつれて、彼らは自分自身の利益だけでなく、顧客の利益も保護します。

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